Както IP теглите пари от сметката, а не да бъдат блокирани
Работата си / / December 26, 2019
Защо блокирана сметка
Законодателни ограничения за теглене на пари от разплащателната сметка за СП не е настроен. Но само на теория. На практика, работодателите не го дават на законаФедералния закон "За противодействие на легализацията (изпиране) на облагите от престъпления и финансирането на тероризма" от 08.07.2001 номер 115-FZНасочена към борба с прането на пари и тероризма.
Според адвоката на правната служба на Европейския Kokoreva Павел, банките могат да заключат операции, които изглеждат незаконно.
По закон, отделен предприемач, за разлика от юридическо лице може да харчат парите си за всякакви нужди, включително и за личноПисмо Министерството на данъчната и митническата тарифа политика на министерството на финансите на Русия на 11 август 2014 г., Номер 03.04.05 / 39905 На реда на отчитане на отделните предприемачи данък върху доходите на физическите лица.
Поради това, IP често се включваше в схемата на осребряване на средства. От предприемач може да се заключи фиктивна сделка и да го преведе по сметката на парите. Той щеше да ги отстрани в брой, което би било извън надзорната зона с такса за обслужване и правоприлагащите органи.
Тези пари в крайна сметка може да се стигне до заплатата, пликове, както и за закупуване на взривни вещества.
За да избегнете това, за се наблюдава необичайна активност. Сега веригата участват банкиТъй като е по-лесно, за да следите всичко, ако нещо се обърка. Или поне не толкова, колкото преди.
Ако финансовата институция смята за съмнителна операция, тя има право да замрази движението на средствата по сметката и да поиска документите на клиентите, които могат да потвърдят неговата законосъобразност. Тъй като не получи необходимите документи, банката изпраща данни за него в служба за наблюдение на Федералната служба за финансов.
Там отново се анализира ситуацията и да вземе решение за включването на бизнесмен в "черен списък". Впоследствие той е изпълнен с невъзможността за откриване на сметка и да получите услуга, не само в банката, които са идентифицирани съмнителни сделки, но и във всяка друга финансова институция.
Това може да привлече вниманието на банката
Имайте предвид, че думите "може да включва" не означава, че сметката ви ще бъде блокиран, ако направите нещо от по-горе. Въпреки това, адвокати, се препоръчва да се избегнат подобни ситуации, ако не искам да губя време караници с банката.
Можете стреля неразумно голяма сума
ви предприемач, Което предоставя услуги на малки и, съответно, получава за тях малко пари. Изведнъж започва да се излива в сметката сума, равна на бюджета на една малка островна държава, и веднага ще ги свали и да отидат някъде.
Превод и отстраняване на голяма част от стойността на FE не е пропорционална, висене на данъчните власти за съмнението. Това е добре да се избягват.
Константин Бобров, директор на правната служба на "Една Център за защита"
В най-високите етажи на делотоДело номер 78-KG17-90Потвърждаване на такива практики, включени фигура на 56 млн. Ето колко предприемачът е получил от фирмата-клиент и се опита да вземе всички наведнъж. В същото време, преди такива големи суми за сметка на никога не се съобщават, така че банката му беше подозрително операция, и съда му уважено.
Можете да теглите пари веднага след пристигането
Ако снимате парите в рамките на три до пет дни след получаването му, той е подозрителен. Така се посочва в препоръкитеНасоки на Банката на Русия на 21 юли 2017 г. № 19-MR Централната банка. Операция изглежда съмнителна, тъй като спешност не е ясно. Банката може да искате да проверите къде са парите и това, което правите с тях - може, дават на човека, който мие чрез вас доходи?
Константин Бобров, директор на правната служба на "Една Център за защита"Но това не означава, че трябва внимателно да отхвърля осребряване в деня на прехвърлянето. Ние говорим за ситуации, в които правите такива операции за постоянно.
Вие теглите пари в брой в размер на малко по-малко от 600 хиляди рубли
със законФедералния закон "За противодействие на легализацията (изпиране) на облагите от престъпления и финансирането на тероризма" от 08.07.2001 номер 115-FZ, Банките са длъжни да контролират някои операции в повече от 600 хиляди рубли. Ето защо, на Централната банка смята, че редовно отстраняване на сумите, които са близо до това, но не го надвишат, той е пазач повод.
Не плащате от сметката
банка карта - удобен инструмент за плащане, така че да изглежда странно, ако сметката се използва само за предприемачи в осребряване на пари.
Какво да направя, за да не падне под подозрение
Не изваждайте всички пари
Ако няма спешна нужда да се премахне цялата сума от сметката като цяло, не го правете. Нека сметка ще остане поне част от депозираните средства.
Изчакайте 5 дни след прехвърлянето на средства
След като Централната банка счита изтегляне в рамките на три до пет дни, подозрителен, че е по-добре да не рискуваме и не отнемат парите в този период.
Прекарайте от сметката
Картата може да бъде свързана с профила IP. Харчете парите директно, защото като предприемач можете да си купите тези средства и материали за производство, както и храна за семейството.
Ако теглите пари, за да ги постави на картата на друга банка, защото там имате печеливш keshbek или лихви по баланса, пазете квитанциите за печелене на пари чрез банкомати и в идеалния случай - и да харчите от сметката (поне по специалността).
Keep документи, потвърждаващи разходи
Да речем, че се снима в продължение на няколко дни при 599 000 рубли, за да си купи самата кола, съпругата му, баща му и чичо два пъти отстранен - са избираеми. Но трябва да се докаже, че парите са били извършени в шоурума, но не и от ядрени оръжия разработчици.
Въпреки, че отговорни за пари, взети от закона и не го направите, ако банката ще блокира действието, е необходимо да има оправдателни документи.
Пол Кокорев адвокат правна служба на Европейския
Сътрудничество с банката
Ако банката имате някакви въпроси, не ги игнорирате. Колкото по-бързо предоставяне на документи, обясняващи движение на средства, по-голям шанс за решаване на проблема.
виж също🏦🧐💳
- Какво да направите, ако банката да блокирате картата
- За това, че банката може да блокира сделката за сметка и какво да правя
- Как да закрие сметката, така че банката разбра, че всичко е свършило между вас