За това, че банката може да блокира сделката за сметка и какво да правя

Защо банковите блокове за операцията

На 26ти септември 2018 са изменения на закониФедерален закон от 27/6/2018 номер 167-FZ "за изменение на някои законодателни актове на Руската федерация във връзка с кражба на пари"Които позволяват на банките да блокират сделки, ако те изглеждат подозрителни.

Законодателството се променя за да защити парите в сметките. Ако банката ще запише съмнителна превод, той трябва да го спре за срок до два дни.

Този срок се дава на финансовата институция, за да разберете от клиента, независимо дали това се пари. Ако той потвърждава, че средствата се прехвърлят със съгласието на, операцията ще бъде възобновена - и веднага.

Ако обратната връзка не е от страна на клиента, парите все още ще бъде преместен, но след два дни.

Какво операции счита подозрителен регулиранПризнаци на прехвърлянето на средства, без съгласието на клиента Централната банка.

1. Ако преводът е изпратен на измамника

От гледна точка на прилагането на закона, на мошеник - човек, който постановил присъдата в съответната статия. Преди това той е бил само заподозрян в престъпление, но само ако следователите разкриха факта на незаконни действия, установена самоличността на нападателя, и така нататък.

Ето защо, независимо от факта, че измамникът като крадец трябва да бъде в затвора, реалността е много по-сложно. В допълнение, често престъпниците вече саВ Хабаровск, осъдени на измамниците, които вече излежават присъди от затвора.

Централната банка, за разлика от разследващите органи, е възможно да се създаде списък на измамници много по-бързо.

Нарушителите Струва си само веднъж "осветена" своите данни за прехвърлянето на пари, която ще определи опита за кражба, както и информация за това ще получите специална база данниФедералния закон "За националната система за плащане" от 27.06.2011 г. номер 161-FZДостъп до който е на всеки един от банката.

Ако се опитате да извърши данни за транзакцията от които са в тази база данни, банката счита подозрителен и да блокира работата.

2. Ако прехвърлите парите от устройството, което се използва измамниците

"Осветена" нападателят може да не са само данни, но също и устройства, които използват той. Ако някой се опита да незаконно прехвърляне на пари с помощта на даден компютър или смартфон, този факт е записано от банката и потвърдена жертва на измама, а след това тези устройства попадат в специален база.

В този случай, няма значение какъв вид данни да се използват за превода - същата или друга джаджа е изложена на риск, както и операциите на Банката считат за подозрителни.

3. Ако правиш нещо нередно, както и преди

Банката може да имате въпроси, ако нещо в превода си е в противоречие с навиците си:

• никога не прехвърля големи суми пари и изведнъж някой изпрати всичко до стотинка;
• вие сте в един кратък период от време ръководи множество плащания към един и същ получател (и в действителност може да направи едно плащане);
• основно се плащат за покупки в магазини в Нижни Тагил, а днес на операцията е фиксиран в Лисабон - така че, ако Вие ще по време на пътуване, По-добре е да информира банката;
• вие сте обвързани с картата на друг телефон или се опитвате да направите плащане с нов лаптоп.

Какво да направите, ако банката ви пита за потвърждение на операцията

1. Уверете се, че тя е банка

Закона за борба с измамите е създал нови начини за измама. Нападателите могат да ви се обаждат и казват, че си сметка или карта проведе съмнителни сделки. По време на преговорите, те ще се опитат различни начини за информация екстракт от вас, които в крайна сметка водят до кражба на пари.

Така че не забравяйте, че когато получите обаждане от банката, че не е нужно да звучи всякаква информация: те имат всички данни. Код на SMS, или цифри на обратната страна на картата, не могат да се обадят някой изобщо.

Ако имате съмнения, затвори и ще се обадя на банката на посочения номер на гърба на картата или на официалния сайт.

2. потвърждаване

Законът предвижда два начина да направите това: обаждане или СМС-съобщение. Следвайте инструкциите, които ще дадат банков служител.

Ако не отговаряте, за два дни ще бъдат оставени без карта, тъй като тя ще бъде заключена. Превод също ще бъдат замразени за този период, така че получателят може да бъде щастлив.

Имайте предвид, че тя казва, банков служител. Ако получателят на изплащане съществува в измама, едва ли е необходимо да я потвърдите, дори и ако ви е изпратил лично пари.