В интернет редовно се носят слухове, че банките ще блокират картата за всички трансфери на приспадане на данъците върху доходите и всички предаване всичко на сметките данни на данъка. Ние открихме, че това е вярно, че изобретението и как да се избегне неочаквано заключване.
Какво може да блокира картата и напиши глоба
съмнителна сделка
На 26 септември 2018 г., банките могат да Федерален закон от 27/6/2018 номер 167-FZ временно да блокира картата и спиране на изпълнението, ако изглежда, че вашите измамниците карти иззети. В основата на това - нетипичен поведение, например, няколко тегления в ред или внезапна голяма покупка, но обикновено вие сте харчат пари за храна и комунални. В случай, че банката оперира подозрения, както следва:
- Блокове работа и карта.
- Той се опитва да се свържете със собственика на телефон карта.
- Ако собственикът е отговорен, и потвърждава операцията, то се осъществява, а картата се отключва.
- Ако собственикът не реагира, останките на картата блокирани в продължение на два дни, без да се броят в деня на операцията. През тези два дни се опитват да се свържете със собственика. Когато два дни минават, картата се отключва автоматично и операцията се извършва.
Обикновено тези ключалки не причиняват проблеми - достатъчно, за да потвърди плащането. Можете дори не може да чака за обаждане от банката, и отиде директно на горещата линия, специалист, който ще уреди въпроса.
Въведен грешен ПИН
Ако искате да въведете три пъти грешен ПИН код, картата ще блокира за един ден. Уверете се, че картата с вас и да изчакаме за освобождаването. Процесът може да се ускори, като се обадите на горещата телефонна линия - не трябва да чакаме 24 часа.
Подозрителни коментари относно назначаването на превода
Редовни трансфери от физически лица, физически лица, с надпис "работа" или "за апартамент"Може предупреждава банката. Дори ако картата не блокира веднага даде информация на данъчните, и тя ще започне производството.
На полето "Destination превод" като цяло по-добре е да не се шега.
Не го пиша, "Вашият дял от банков обир", или всяка друга индикация за нарушение на закона - картата ще се блокира и може да предава информацията на полицията. По-добре е да го оставите празно или ограничавано от коментари от рода на "The Gift".
Пазаруване в интернет
Банката може да блокира картата, ако счита, че се опитвате да се харчи повече, отколкото обикновено в онлайн магазина или сайт, където можете заплати, фишинг, т.е. не се продават, а просто събира карти за данни и кражба пари. подозренията на банката не винаги са оправдани: картата понякога може да блокира "за всеки случай", дори и за закупуване на официалния магазин на марката.
Това заключване не е опасно: то помага да спаси парите си. Ако картата е блокирана, се процедира, както следва:
- Уверете се, че на сайта не за фишинг: Проверете адреса (така е било, например, example.ru, не exaample.ru), информация за юридическото лице, оферти, статии в Интернет.
- Ако сайтът е все още с фишинг, и ти влезе картата за данни, обадете се на банката, блокиране на картата и да я преиздадат - така че измамниците няма да могат да получат достъп до парите си.
- Ако даден сайт nefishingovy обадя на банката и ги помолете да отключите картата. Това обикновено отнема по-малко от час.
Пазаруване в чужбина
Ако винаги плащат по банков път в Москва и изведнъж се опитва да теглите пари в Тайланд, банковите пазачите: изведнъж не са предоставени за размяна вас и чуждестранни измамници. В този случай, блокиране на картата веднага, а понякога дори помага за отключване не се обади на банката - трябва да дойде на власт в лицето. В най-лошия случай, можете да останете на всички без пари в чужбина.
За да се избегне, попадащи в тази ситуация, е необходимо да предупреди банката за предварително пътувания.
Понякога това може да бъде направено в частен офис или мобилно приложение в специален раздел на пътуването - това е необходимо да се посочи страната, както и датата, след което картата не може да бъде блокиран. Ако такъв раздел в профила си, не е налице, трябва да се обадите на горещата телефонна линия и да докладва на оператора на пътуване.
Доходите, върху които не се плащат данъци
Ако предоставяне на услуги, продава неща или наемете апартамент, ще трябва да плащат данъци. Ако не се направи данъчна и изведнъж разбира за това, картата може да се блокира и са принудени да плащатДанъчен кодекс член 10813% от приходите и 20% от тази сума като неустойкаДанъчен кодекс член 122. Ако престъплението е умишлено, ще трябва да плати 40% (обикновено счита за първия непреднамерено неплащането на данъци, и умишлени - всички останали).
В таксата не разполага с достъп до всички сметки по всяко време. Банките не го докладва всичко на доходите на всички клиенти. Въпреки това, данъкът може да се интересува от вас, ако:
- Вие правите скъпи покупки и официални доходи не е нужно.
- Bank те вижда всяка седмица или месец дойде в размер на 50-100 хиляди рубли за сметка на обикновените физически лица. Той може да блокира картата и предава данните на данъка, за да се уверите, че не сте мошеник.
- Някой се оплаква от вас. Например, съседите ще кажат в данъка, който ви наемете апартамент.
В този случай, данъкът ще започнете да разбирате, и ако осъденият ви за престъпление, той ще направи, за да плати данъка и наказание.
дългове
Ако имате дългове плащания за комунални услуги, Заеми или съдебна заповед, вашата карта може да бъде арестуван. Тя ще работи, но всички пари, идващи в почти веднага отписва за сметка на погасяване на дълга. В този случай, можете да се обърнете към съдия-изпълнителите в картата ще се начислява само 50%, но се премахне напълно ареста може да се изплаща само всичко до края.
Предполага се, че нарушение на закона и измамата
Това може да се случи например, ако попадат в картата 50 хиляди и ще отида там и след това да ги застреля. Или, ако редовно оставят парите от сметката на юридическо лице. Ясен списък на такива операции не е - банките ги наблюдават в техните алгоритми. Въпреки това, тези ключалки не са опасни, ако не се наруши закона. Просто се обадете на техническа поддръжка, за да обясни действията си, а картата се отключва. Ако банката ще бъде по-сериозно подозренията са стигнали до офис и шоу документи, въз основа на които можете да получите парите. Така например, договори за услуги, разписки, чекове, записи на заповед.
Тя е по-трудно, ако наистина изневерявамТакива като теглите пари всяка седмица или месец и ще получите голямо количество стрелба. В този случай, банката може да блокира картата за постоянно, а дори и да се свържете с данък или от съда. Но ако не се наруши закона, за да се страхуват от такава ситуация, че не е необходимо.
Какво картата не точно блокират
прости преводи
Ако ваш приятел ви е изпратил хиляда рубли за бензин, по съвместно пътуване, няма да бъде принуден да заплати данък, а картата няма да блокира. Се облагат само доходитеГлава 23 от Данъчния кодексИ паричните преводи от приятелите и семейството си доходи не са.
Банката не разполага с правомощияДанъчен кодекс член 86 просто удържа данък от парите си. Това се занимава с данък, но това не се отнася за всеки превод.
Да санкционира някой, е необходимо данъкът да подозирате, че лице, което получава доходи, за да го докаже и се уверете, че то нарушава закона.
Откъде тогава всичко се слуха, че за редовна карта може да блокира превода? Причината беше истинска промянаФедералния закон "за изменение на първа и втора част на Данъчния кодекс на Руската федерация", с дата 27/11/2017 номер 343-FZ в данъчния кодекс: на 1 юни 2018 г. банките са длъжни да прехвърли данъчната информация за метални профили, въпреки че мога да го направя отново. Но тези нововъведения не са свързани с обичайната рублата и валутни сметки, така че не се страхува от всеки превод копейка.
Опитът да се теглят пари от банкомат на друга банка
Единственото нещо, което ви заплашва за теглене на пари в някой друг банкомат - комисионна. Други ограничения или тук.
Оттегляне в банкомати извън е изпълнено с други рискове. Например, устройството може вземете една картаДори ако веднъж грешен ПИН. След това е необходимо да се разпореди повторно освобождаване, тъй като картата, която няма да се върнат. Въпреки това, с ключалката, този проблем не е свързана.
Подаръци
Ако член на семейството или приятел, който ще бъде преведен още 50 хиляди с коментара, "Дар" най-вероятно е блок превод. Въпреки това, ако тези "подаръци" ще бъде редовен, точна банкова охрана.
В този случай, картата може да бъде блокиран, но временно. За да се справи със ситуацията, вие просто ще се обадя на банката и да се изясни този въпрос.
Малки редовни преводи
При карти обикновено не блокират дори и за редовни плащания. Например, ако един приятел ти плаща за това, което седи с детето си, и е малко вероятно да се обърне внимание, че данъкът банка. Card в никакъв случай не просто блокира - това може да се случи само след като данъчните въпроси. Ако съдебни производства започват, той ще бъде длъжен да ви информира за това в официално писмо.
Как да се избегне блокиране и санкции
- Да не се забъркваш с поле "целта на превода", го попълните честно или дори оставете празно.
- Не се опитвайте да плащат с карта в продукта за ненадеждни онлайн магазин. Проверете мнения, погледнете данните на сайта на юридически лица.
- Предупредете банка за пътуване в чужбина.
- Вие плащате данъци върху доходите, например за предаване на апартамента.
- Подредете SP или като самонаети лица, ако редовно правят всяка услуга или продаде нещо. Това ще помогне да се избегне Проблеми с данък.
- Време е да се плащат такси за заеми и за жилища и комуналните услуги.
- Не използвайте картата за измамни схеми. Никой не мине си карта и данните за нея.
Какво става, ако картата е все още е блокирано
Първото нещо, което трябва да направите - обадете на банката. Бъдете готови да предоставят паспорта си и не забравяйте, кодовата дума - операторът може да ги попитате. Призовава по-добре с номера обвързани с картата.
На телефон банков чиновник ще даде всички необходими инструкции. В повечето случаи, ще трябва само да потвърдите операцията, а картата се отключва. При по-сложни ситуации трябва да дойде в банката с документи, които да покажат, че не нарушават закона. Ако сериозно подозрение за данък ще трябва да се върна повече и там, за да докаже невинността си.
При тежки случаи, отключване може да отнеме време, така че е добре да има запас парични средства и да държат парите в рамките на няколко карти - всички наведнъж са малко вероятно да бъде блокиран.
виж също💳🧐💸
- Какво да направите, ако банката да блокирате картата
- За това, че банката може да блокира сделката за сметка и какво да правя
- Как да платя по-малко данъци