Портфейл и живот - курс 10 800 рубли. от MIF, обучение 10 седмици, дата 29 ноември 2023 г.
разни / / December 01, 2023
Много хора свеждат същността на финансовата грамотност до поговорката „една стотинка спестява рубла“. Но спестяването не е всичко, което трябва да знаете за парите. В нашия курс ще изучаваме темата за финансите по изчерпателен начин. Първо да подредим нещата в мислите си, а след това в портфейла си. След това ще говорим за стратегии как да спестявате за мечтата си, да създавате капитал и да защитавате парите от инфлация и криза.
Нашият курс е насочен към практиката. Ще унищожим страховете и бариерите, които ви пречат да изградите компетентна финансова стратегия. Да си поставим ясни цели и да направим първите стъпки към постигането им. Точно по време на курса.
Очакват ви разнообразни теми – от психология до инвестиции. Нашите експерти ще ви кажат как да затворите заемите, които ви завличат в дупка. Изградете финансова защита за семейството. Не купувайте твърде много в името на „психологически комфорт“. Ще се научим, от една страна, да работим за увеличаване на доходите, а от друга, да закърпим дупките, в които финансите отлитат. Парите не носят щастие, но с тях е много по-приятно (и по-бързо) да изградите живота, на който искате да се наслаждавате.
Изглежда, че финансите са сложни и инвестирането е напълно мрачно. Тук наистина има моменти, които трябва да се изчистят. Но ако се обяснят с примери, всичко става ясно като бял ден.
По време на курса ще анализираме всичко стъпка по стъпка, на малки порции. Ясно и практично. Няма значение колко печелите, дали знаете как да спестявате и дали сте завършили икономика.
Координация на работата по продуктова реклама и SEO промоция с ключови клиенти на федерално ниво (оборот според Ya. пазар повече от 100 милиона), проекти по голямо разнообразие от теми, от монобрандови онлайн магазини до хипермаркети, от 1 до 3 милиона. стоки от магазина.
Презентации на специализирани конференции (Science Online, Оборот)
Няколко пъти в годината изнасям лекции за продуктова реклама в курсовете на Unibrains
В продължение на 3 години тя организира „умни петъци“ в компанията (B2basket) с обучение на служители в различни области на интернет маркетинга и клиентологията.
Сертификати - И. пазар, Google Analytics, Google Ads (2019)
Курсът Smart на Владислав Сирота (юни-юли 2019 г.) за системен подход към управлението е завършен.
Завършил курса на Борис Шпирт „Връзка с клиенти и надграждане на продажбите“ (октомври 2019 г.).
В процеса на завършване на курсовете на Brandquad „Станете №1 на пазара или друга платформа за търговия“
Блок 1. Психология на парите. Връзки с парите, бариери, финансови навици, информираност
Има много вярвания около парите: от „парите не купуват щастие“ до „лесно идват, лесно си отиват“. Най-често те определят нашите приходи, разходи и финансови проблеми. Така че нека започнем с тях. Ще работим и върху емоциите и отношенията с парите като цяло.
Резултат: промяна на отношението към парите и решимост за поемане на отговорност.
СЕДМИЦА 1. ПРОМЯНА НА НАСТРОЙКАТА И ПОВЕДЕНИЕТО
_______________
Урок 1. Идеи за парите, които пораждат нашите страхове
Практика: работа чрез безпокойство и плашещи очаквания
Идеи за пари
Какво поражда фантазии за пари: истинските нужди зад желанието да станеш богат
Вътрешни възражения и нереалистични очаквания
Как да се справим с безпокойството и страховете за парите
Уебинар „Мислене за пари без езотерика: как работи“ (с изключение на тарифата „Независим“)
Експерт - Лариса Парфентьева
Как са свързани мисленето и парите
Колко пари ви трябват, за да сте щастливи?
Бърз начин да идентифицирате вашите ограничаващи убеждения за парите
Метафора за парите: какво всъщност мислите за парите?
Колко можете да спечелите, ако сте там, където сте?
Как да се справите със страха, че може да останете без пари
Урок 2. Връзката между мисленето и финансовото поведение: защо само познаването на финансовите инструменти не е достатъчно
Практика: анализиране на вашето финансово поведение и мисленето зад него
Как работи нашият мозък: как мислите и идеите за парите влияят на нашето финансово поведение
Ролята на несъзнаваното в поведението: как се включва режимът на автопилот
Как да анализирате сегашното си поведение и да определите какво стои зад него на ниво мислене
Как да поемете отговорността отново в свои ръце и да се включите в съзнателен режим на финансово управление
СЕДМИЦА 2. ПРЕОДОЛЯВАНЕ НА БАРИЕРИТЕ
_______________
Урок 3. Вътрешна съпротива срещу промяната и как да я преодолеем
Практика: Първи стъпки за приемане на съпротива
Какво е съпротива срещу промяната
Как и защо се появява дори когато искаме да се променим към по-добро и защо е нормално
Как да забележите съпротивата в себе си
Какво ще ви помогне да преодолеете съпротивата в началото и на дълга дистанция?
Как да минимизираме съпротивата и да предприемем действия
Урок 4. Ограничаващи нагласи и тяхната трансформация
Практика: работа чрез ограничаващи вярвания
Дълбоки вярвания за парите: как се формират и проявяват
Как позитивното мислене и утвържденията могат да бъдат опасни и защо не работят
Най-често срещаните ограничаващи вярвания за парите
Стрес, свързан с пари: страх от черни дни, криза, конфликти в семейството, загуба на спестявания
Как да промените зелено вярванията си
Уебинар „Работа чрез ограничаващи вярвания“
Експерт - Марина Гогуева
Как и защо да откриете основните си страхове за парите
Анализ на ограничаващите вярвания за парите
Правила за промяна на настройките
Най-честите грешки при промяна на настройките (и как да ги избегнете)
СЕДМИЦА 3. ЦЕЛИ И МОТИВАЦИЯ
_______________
Урок 5. Какво стои зад вашата мотивация?
Практика: търсене на нужди и желания, които ще осигурят устойчива мотивация
Откъде идва мотивацията?
Как да определите вашите нужди
Защо плановете, обученията, книгите и мотивационните речи не са достатъчни
Защо формулирането и записването на цел не е същото като нейното постигане
Какво е необходимо за самомотивация
Уебинар „И ако няма цел: как да намерите мечтата си“
Експерт - Ева Кац
3 практики, които ще ви научат да мечтаете и да си поставяте цели
Ефективен начин да различите мечтите си от другите
Защо сънищата могат да бъдат идеален източник на енергия и как да ги организирате в живота си
Какво превръща една мечта в цел и ви помага да вървите към нея
Техники за обучение - от малките мечти до големите цели и придобивания. Екологичен, без състезания или конкуренция
Урок 6. Ние разделяме реалните финансови цели от наложените
Практика: Определяне на истински финансови цели
Защо да си поставяте финансови цели?
Какво наистина стои зад вашите цели?
Наложени цели: как ни влияят тенденциите
Как да определите коя заявка всъщност искате да „затворите“
Колко пари наистина ви трябват
Q&A: отговори на въпроси от експерти (за всички тарифи)
Групова среща „Работа с ограничаващи нагласи и вярвания” с Марина Гогуева (за тарифа с експерт)
🥳 Почивки
Време, за да можете да завършите всички уроци и да продължите напред без дългове.
Блок 2. Финансова грамотност
Нека да разберем колко трябва да сте щастливи и как можете да го постигнете. Нека съставим личен финансов план. Нека се научим как да изградим бюджет, без да сме прекалено стегнати и да вземем предвид житейските ви ценности.
Резултат: задайте финансови цели и координати на „точката на насищане“ в доходите.
СЕДМИЦА 4. ТОЧКА А И ФИНАНСОВИ ЦЕЛИ
_______________
Урок 7. Определете текущото си състояние и поемете контрола над финансите си
Практика: анализ на вашето текущо финансово състояние и ефективността на управлението на парите
Защо е важно да сте реалисти за ситуацията си?
Какво правите с личните си финанси сега?
Как да оцените вашите активи (имущество) и пасиви (дългове)
Какви аспекти на бюджета трябва да се наблюдават, за да се управлява?
Уебинар „Как да се справим с кредитите“
Експерт - Наталия Колбасина
Какво е кредитното натоварване и как да го изчислим
7 стъпки за избор на кредит
Добри и лоши кредити
7 работещи начина за излизане от заеми
Кредитна история: какво е това и как да го проверите
Урок 8. Финансови цели и план за постигането им
Практика: изготвяне на карта на целите и оптимален план за постигането им - със срокове, необходимо количество спестявания, ресурси
Видове финансови цели
Как да създадем визия за бъдещето въз основа на ценности и дефиниране на цели
Как правилно да си поставяме финансови цели
Как да съставим план за постигане на целите: стандартни и алтернативни начини
Стратегии за постигане на най-честите финансови цели
СЕДМИЦА 5. АНАЛИЗ НА РАЗХОДИТЕ И ПРИХОДИТЕ
_______________
Урок 9. Как да анализираме разходите
Практика: анализ на разходите за последния месец (или произволен период)
Защо да контролирате разходите?
Как да записваме разходите: честота на записване и подходящи инструменти
Как да анализираме разходите и да намерим „сенчести“ разходи
Как да оптимизираме разходите без строги икономии
Уебинар „Как да живеем свободно и да се радваме на кариера“
Експерт - Ирина Василиева
Цена на позиция и функционалност. Пазарен анализ и изводи
Съсредоточете се върху развитието. Какви компетенции трябва да развиете, за да увеличите пазарната си стойност?
Как правилно да поискате увеличение на заплатата
Допълнителни източници на доходи при наемане на работа без риск от загуба на настоящата работа
Урок 10. Къде да вземем допълнителни пари
Практика: план за попълване на бюджета
Алтернативни източници на доходи
Данъчни облекчения
Държавни програми за подкрепа
Анализ на опциите: потенциалът на всеки инструмент, алгоритъм на действие
Неочевидни опции и лайфхакове за спестяване и получаване на допълнителни пари: избор на дебитна карта или депозит
Q&A: отговори на въпроси от експерти (за всички тарифи)
СЕДМИЦА 6 ПЛАНИРАНЕ НА ЛИЧЕН И СЕМЕЕН БЮДЖЕТ. СПЕСТЯВАНИЯ
_______________
Урок 11. Финансова защита
Практика: изчисляване на финансовата въздушна възглавница
Семейна финансова сигурност
Airbag и как да го създадете
Защо не мога да спестя?
Как да спестявате с удоволствие: практически препоръки
Урок 12. Системно управление на личния бюджет
Практика: изготвяне на годишен бюджет
Грешки в бюджетирането, които ни карат да губим пари
Преброяване на загубите
Защо да планирате бюджет и какви ползи ще получите от него
Как да изберем стратегия за планиране: „Най-богатият човек във Вавилон“, „Методът на шест буркана“, „Методът 20-50-30“, „Методът 60-10-10-10-10“
Бюджетът задължително ли е електронна таблица в Excel? Приложения и шаблони за финансово счетоводство
Уебинар „Финансите са наред“
Експерт - Наталия Колбасина
Какво е система за управление на личния бюджет и как да я създадем
От какви елементи се състои системата и как са свързани помежду си?
Защо системният подход е важен?
Как да управлявате ефективно паричния си поток
Спестяване или оптимизация: какво да избера
Готови ли сте да инвестирате?
Групова среща „Как да си поставим вдъхновяващи финансови цели и да ги постигнем“ с Наталия Колбасина (за тарифата с експерт)
🥳 Почивки
Време, за да можете да завършите всички уроци и да продължите напред без дългове.
Блок 3. Инвестиции
Нека да видим какви инвестиционни инструменти можете да използвате дори с 1000 рубли в джоба си, как да изберете стратегии с минимален риск и в какво точно не трябва да инвестирате.
Резултат: вашето първо инвестиционно портфолио.
СЕДМИЦА 7 КЪДЕ ДА ЗАПОЧНЕ ПЪТУВАНЕТО НА ИНВЕСТИТОРА
_______________
Урок 13. Какво представляват инвестициите в ценни книжа и как работят?
Практика: оценка на готовността за инвестиции
Митове за инвестициите: какво ни спира
Защо инвестирането не е толкова страшно и трудно, колкото изглежда
Как работи пазарът на ценни книжа: брокер, депозитар, борса, емитент
Как да подготвите финансите си за инвестиция
Търговия и инвестиции: каква е разликата?
Уебинар „Инвеститорско мислене“
Експерт - Евгения Кулага
Най-честите страхове при инвестиране
Какво отличава успешния инвеститор от неуспешния?
Как да определите своя рисков профил
Урок 14. Инвестиционни цели и време
Практика: определяне на вашите инвестиционни цели и оценка на тяхната осъществимост
Механизмът на сложната лихва в инвестициите
Как целите и сроковете влияят на ефективността на инвестициите
Как да си поставите собствени цели и срокове
Групова среща „Създаване на капитал и пасивен доход чрез инвестиции: изчисления и практика“ с Андрей Кулага (за тарифата с експерт)
СЕДМИЦА 8 ФОРМИРАНЕ НА ПОРТФЕЙЛ: ПЪРВИ СТЪПКИ И ИНВЕСТИЦИОННИ ИНСТРУМЕНТИ
_______________
Урок 15. Как да създадете своя първи инвестиционен портфейл
Практика: определяне на процента на активите в портфейл според целите и сроковете
Инвестиционни стратегии
Правила за портфолио
Принципът на диверсификация на риска
Уебинар „Преглед на инвестиционни инструменти“
Експерт - Вадим Погосян
Каква трябва да бъде рентабилността, за да спестите пари?
Банкови депозити: сравнение на средните проценти с инфлацията
Валута: как се различава доходността от съхраняване на средства в чуждестранна валута от съхраняването на пари в рубли?
Недвижими имоти: доходност, рискове и нюанси, на които трябва да обърнете внимание, когато правите такива инвестиции
Злато: как да инвестирате в него, за да избегнете данъци
Какво да изберете като инструмент за спестяване
Урок 16. Промоции: какви са те и как да ги изберете
Практика: подбор и разпределение на акции на различни компании във вашия портфейл
Промоции, техните видове и характеристики
Дивиденти
Плюсове и минуси на акциите
Критерии за избор на акции за портфейл
Q&A: отговори на въпроси от експерти (за всички тарифи)
СЕДМИЦА 9 ПРОДЪЛЖАВАНЕ НА ОБСЪЖДАНЕТО НА КЛЮЧОВИТЕ ФИНАНСОВИ ИНСТРУМЕНТИ
_______________
Урок 17. Облигации: какви са те и как да ги изберете
Практика: Изберете и определете процента облигации във вашия портфейл
Облигации, техните видове и характеристики
Купони: какъв звяр
Плюсове и минуси на облигациите
Критерии за избор на облигации за портфейл
Уебинар „Международни инвестиции“
Експерт - Вадим Погосян
Защо да инвестираме в чужбина
Предимства и недостатъци на инвестиране в чужбина
Как работи чуждестранната финансова система и коя държава да изберете за съхранение на инвестиции
Избор на финансов партньор: брокери, управляващи и застрахователни компании. Къде е най-доброто място за отваряне на сметки?
Откриване на сметка: как работи и какви грешки да избягвате
Изграждане на портфолио: налични инструменти, къде да ги търсите и как да изберете най-доброто
Данъци и отчетност в държавата на откриване на сметката и в страната на пребиваване
Урок 18. Фондове: какви са те и как да ги изберем
Практика: изберете средства за портфейл и определете процента на всяка ценна книга
Как работят средствата
В какви активи инвестират фондовете?
Купони и дивиденти във фондове
Плюсове и минуси на средствата
Критерии за избор на средства за портфейл
СЕДМИЦА 10 НА КАКВО Е ВАЖНО ДА ОБЪРНЕ ВНИМАНИЕ ЕДИН НАЧИНАЕЩ ИНВЕСТИТОР?
_______________
Урок 19. Избор на брокер и закупуване на ценни книжа
Практика: избор на брокер, изчисляване на комисионната, откриване на инвестиционна сметка
Как да изберем брокер
Какви видове сметки има?
Как се отваря сметка
Правила за закупуване на ценни книжа
Допълнете
Обмяна на валута
Уебинар „Преглед на високорискови инвестиционни инструменти“ (с изключение на тарифата „Независима“)
Експерт - Андрей Кулага
Какво е IPO и как можете да участвате в IPO?
Избор на брокер за IPO
IPO стратегии
Какво е криптовалута и как можете да инвестирате в нея?
Избор на платформа за закупуване на криптовалута
Стратегии за инвестиране в криптовалута
Урок 20. Данъчна тежест на инвеститора
Практика: отваряне на IIS, избор на вида на приспадане и изчисляване на неговия размер
Какви данъци плаща инвеститорът?
Кога трябва да декларирате данъци?
Данъчни облекчения за инвеститорите
IIS и данъчни облекчения: как да получавате до 52 000 рубли всяка година
Q&A: отговори на въпроси от експерти (за всички тарифи)
Групова среща „Анализ на грешки в инвестиционни портфейли” с Андрей Кулага (за тарифата с експерт)