Защо да станете квалифициран инвеститор
разни / / July 31, 2021
На тяхно разположение е широко поле за инвестиции, но може да бъде и мое.
Как квалифицираният инвеститор се различава от неквалифицирания
Квалифицираният инвеститор е специална категория участници на финансовия пазар, доказали своите знания и опит. Този правен статут се дава на финансови компании, правителствени агенции и някои хора. С него те могат да инвестират във всякакви инвестиционни инструменти, тъй като разбират какво правят и затова сами са отговорни за рискови начинания.
В канала на Telegram „Лайф хакер»Само най -доброто писане за технологии, взаимоотношения, спорт, кино и др. Абонирай се!
В нашата Pinterest само най -добрите текстове за взаимоотношения, спорт, кино, здраве и много други. Абонирай се!
По подразбиране инвеститорът се счита за неквалифициран. Може да се инвестира самоФедерален закон от 11 юни 2021 г. № 192-ФЗ "За изменения на някои законодателни актове на Руската федерация" в относително надеждни и прости ценни книжа:
- акции на руски компании, допуснати до търговия на фондови борси;
- държавни облигации на Русия и други страни от Евразийския икономически съюз, държави -членки на Европейския съюз, Ирландия и Великобритания;
- корпоративни облигации на фирми с високи инвестиционни рейтинги от същите страни;
- акции на отворени, борсово търгувани и затворени инвестиционни фондове.
През 2020 г. около 4,5 милиона нови инвеститори дойдоха на руските фондови борси, изчисли тойПочти 5 милиона души станаха инвеститори на Московската борса през 2020 г. / Московската борса Централна банка. Това е половината от всички инвеститори в Русия. Ето ръководството на регулатора и реши, че миряните трябва да бъдат още по -защитени от сложни и рискови инструменти.
Следователно от 1 октомври 2021 г. в Русия ще има два вида непрофесионални инвеститори: „неквалифицирани, особено защитени“ и „неквалифицирани бездействащи“. Първите ще могат да инвестират само в инструменти от горния списък. Последните ще трябва да преминат специални тестове, стандартите на които все още се разработват. Награда - разрешение за инвестиране в рисковано, но потенциално по -изгодно инструменти, а именно: фючърси, акции на чуждестранни компании извън S&P 500 и облигации на други държави.
Защо имате нужда от статут на квалифициран инвеститор
Частните инвеститори получават този статутФедерален закон от 22 април 1996 г. № 39-ФЗ (изменен на 11 юни 2021 г.) „За пазара на ценни книжа“ в името на парите: наличните им инвестиции могат да донесат повече печалба от ценните книжа на големите компании. От друга страна, квалифицираните инвеститори разбират и приемат, че са изложени на висок риск и може изобщо да останат без инвестиции.
Конкретният набор от ценни книжа зависи от брокера, но като правило това са:
- Акции и облигации на чуждестранни компании, които не са включени в фондовия индекс S&P 500 и се търгуват на чуждестранни борси: американски, британски, немски, Хонконг и др.
- Чуждестранни деривати: фючърси, опции и форуърди по акции, облигации, валути и индекси.
- ETF на чуждестранни борси от всяко управляващо дружество.
- Еврооблигации (заеми във валута) на фирми и държави, които се търгуват както на фондовите борси, така и на извънборсовия пазар.
- Инвестиционни акции, начинание и хедж фондове.
Какво е необходимо, за да станете квалифициран инвеститор
Придобивам 1. Федерален закон от 22 април 1996 г. № 39-ФЗ (изменен на 11 юни 2021 г.) „За пазара на ценни книжа“
2. Наредба на Банката на Русия от 29 април 2015 г. No 3629-У "За признаването на лица като квалифицирани инвеститори и реда за поддържане на регистъра на лицата, признати за квалифицирани инвеститори" този статут, юридическите лица трябва да работят с финансови пазари или да имат капитал от 200 милиона рубли. Най -често сред квалифицираните са инвестиционни и пенсионни фондове, застрахователни компании, банки, международни финансови организации и някои руски ведомства.
Признава се физическо лицеНаредба на Банката на Русия от 29 април 2015 г. No 3629-У "За признаването на лица като квалифицирани инвеститори и реда за поддържане на регистъра на лицата, признати за квалифицирани инвеститори" квалифицирани брокери инвеститори или търговски банки. Те оценяват дадено лице според списъка с изисквания, който е описан в закона. Достатъчно е инвеститор да отговаря на един от критериите.
Имайте необходимата сума пари
Инвеститорът трябва да потвърди, че е инвестирал поне 6 милиона рубли в определени активи:
- всяка валута по сметки в руски и чуждестранни банки;
- скъпоценни метали върху неразпределени метални сметки;
- акции, облигации и дялове на инвестиционни фондове, включително тези, прехвърлени на доверително управление;
- фючърси, опции и други инструменти на пазара на деривати.
Не се вземат предвид ценни книжа от чуждестранни брокери, недвижими имоти, автомобили, както и пари по кредитни карти и сметки на юридически лица.
Търгувайте много на финансовия пазар
Отчитат се сделките с ценни книжа и деривати през последните четири тримесечия. Един инвеститор трябва да търгува за най -малко шест милиона рубли, да затвори поне 40 транзакции и да ги извършва поне веднъж месечно.
Вземете икономическо образование, сертификат или сертификат
Ако инвеститорът е получил по -висока икономическа стойност образование, тогава такова лице веднага е готово да бъде признато за квалифицирано. Законът не определя конкретни програми за обучение, така че брокерите сами решават какво да считат за подходяща специалност. Но е важно университетът също да има право да сертифицира професионалисти на пазара на ценни книжа. Сега само четири институции могат да направят това: Учебният център MFC, Самарският икономически университет, Уралският институт на фондовия пазар и Руският икономически университет.
Друга възможност е да се учите, да положите изпити и да получите сертификат на специалист по финансов пазар, одитор или застрахователен актюер (експерт по финансова сигурност и риск) или сертифициран от дипломиран финансов анализатор (CFA), дипломиран международен инвестиционен анализатор (CIIA) или финансов риск Мениджър (FRM).
Работа във финансова институция
Счита се само работата, която е пряко свързана с финансовите пазари: трябва да сключвате сделки с ценни ценни книжа или деривати, управление на риска, анализи или поне изготвяне на препоръки за търговци.
Ако самата организация се счита за квалифициран инвеститор, тогава две години трудов стаж са достатъчни за човек. Ако не, тогава имате нужда от три години.
Как правилно да регистрирате статуса на квалифициран инвеститор
В Русия няма единен държавен регистър на квалифицираните инвеститори. Всеки брокер или управляваща компания поддържа своя собственаНаредба на Банката на Русия от 29 април 2015 г. No 3629-У "За признаването на лица като квалифицирани инвеститори и реда за поддържане на регистъра на лицата, признати за квалифицирани инвеститори" списък: ако човек е получил статут в една компания, тогава за друга ще трябва да премине отново цялата процедура.
Това отчасти е причината в интернет да има много оферти за придобиване на статут на квалифициран инвеститор на ниска цена: използване на фалшиви сертификати за доходи, обем на търговия или трудов стаж. По -добре е да не се съгласявате с това, защото Централната банка периодично проверява регистрите на дружествата.
Ако бъде открит фалшив, инвеститорът в най -добрия случай веднага ще бъде блокиран с всички активи. В най -лошия случай можете да бъдете съдени за фалшифициране на документи и измама.
Всяка компания има свои собствени правила за провеждане на правни процедури, понякога по -строги, отколкото се изисква от закона. Следователно конкретните действия могат да се различават, но общата същност е следната.
Подгответе документи
Компанията ще поиска потвърждение, че инвеститорът отговаря на условията за квалифициран статут. Има смисъл да събирате подкрепящи документи предварително:
- Банкови извлечения и доклади на управляващите компании потвърждават, че има шест милиона.
- Декларация за сделки за четири тримесечия от брокера - показва оборота и броя на транзакциите.
- Диплома, диплома за средно образование или свидетелство - за потвърждаване на образование.
- Копие от трудова книжка или договор - за удостоверяване на трудов стаж.
След това трябва да дойдете в офиса на банка или брокер, да подпишете заявление и да подадете необходимите документи. Понякога те могат да бъдат изпратени по имейл или препоръчано. По -добре е да проверите формалностите в конкретната организация.
Попълнете заявление
Формулярът за кандидатстване също варира, но поне включва лични данни и подкрепящи документи. Чести елементи освен тях:
- Инструменти, за които е издаден статутът. Инвеститорът може да избере дали иска да се квалифицира за ценни книжа, фючърси и опции, или и двете.
- Приемане на повишени рискове. Човек ще може да инвестира в инструменти, на които е реално да загуби целия капитал.
- Отказ от плащанияФедерален закон от 5 март 1999 г. No 46-ФЗ "За защитата на правата и законните интереси на инвеститорите на пазара на ценни книжа" от компенсационния фонд. Това е държавно предприятие, което помага на инвеститори и акционери във фалирали компании - но само на физически лица.
Изпратете документи на брокер
Мениджърите от страната на брокера или банката ще направят останалото сами: те ще проверят документите и заявлението, ще поискат допълнителна информация и ще добавят данните на инвеститора към техния списък с квалифицирани.
Тук е важно да се има предвид, че ще трябва да преминете през идентификация: или в офиса на компанията с паспорт, или с помощта на електронен подпис.
Какво си струва да запомните
- Квалифицираният инвеститор е категория участници на финансовия пазар, които са потвърдили своите знания и опит. Това е правният статут, който получават хората и някои организации.
- Неквалифициран инвеститор може да инвестира в ограничен списък от активи, квалифициран инвеститор във всичко.
- Инструментите, с които разполагат квалифицираните инвеститори, могат както да донесат висока възвръщаемост, така и да унищожат целия капитал.
- Квалифицирани инвеститори могат да бъдат хора с финансово образование, подходящ трудов опит, голям обем сделки на пазара или капитал от 6 милиона рубли.
- Статутът на квалифициран инвеститор се определя от самите банки и брокери, така че процедурата и изискванията са различни за всеки.
Прочетете също📈📊
- 5 начина да спестите от брокерски комисионни, ако сте начинаещ инвеститор
- Какво представляват инвестициите в ESG и защо са важни
- Струва ли си да започнете да инвестирате по време на пандемия и криза
- 5 сигурни начина да загубите пари от инвестиции в акции
- 10 вярвания, които ви пречат да инвестирате успешно
Какво е реваксинация срещу коронавирус и защо е необходима? Отговори на основните въпроси