Какво представляват взаимните фондове и как да печелите от тях
разни / / May 13, 2021
Можете да закупите част от портфейла, формиран от управляващата компания, и да очаквате, че той ще поскъпне.
Какво е взаимен фонд
Взаимен фонд - взаимен инвестиционен фонд - е портфейл, който съдържа различни ценни активи, които имат потенциал да генерират доход.
От гледна точка на базовия актив съществуват взаимни фондове за недвижими имоти, пазарни инструменти, например акции и облигации и също комбинирани, които могат да се основават на такива необикновени активи като вина, предмети на изкуството и т.н. Освен това.
Максим Федоров
Вицепрезидент на QBF
Както подсказва името, взаимният фонд е разделен на акции, които се продават. Купувачът не купува конкретен дял или, да речем, стая, ако говорим за недвижими имоти, а „парче“ от цялото портфолио. Управлява се от професионален участник на пазара, чиято цел е - увеличаване на капитала. Например той купува ценни книжа в портфейла или дава под наем недвижими имоти.
Съществуват взаимни фондове за квалифицирани инвеститори и за неквалифицирани. И те са малко по-различни. Но ще говорим само за взаимни фондове за неквалифицирани инвеститори, тоест за обикновени хора, които искат да инвестират своя капитал. Защото квалифициран
инвеститори - професионални участници на пазара на ценни книжа и организации - те самите знаят всичко.Как да печелите пари с взаимен фонд
Единиците не означават междинен доход. Инвестициите във взаимни фондове не могат просто да бъдат отнети изцяло или частично. Можете да получите пари по два начина:
- Изплатете дела - и управляващото дружество компенсира това с пари.
- Продайте своя дял на друг инвеститор.
Първият метод е по-опростен, но изплащането ще се извърши при текущата стойност. Можете да се пазарите с купувач, но все пак трябва да го намерите. За това е разрешено да се включват посредници например брокери.
Акциите могат не само да бъдат продадени, но и завещани или дарени.
Какви са предимствата на взаимните фондове
Възможността за закупуване на активи с висока стойност
Според Максим Федоров е рационално да се разглежда акцията като дял от диверсифициран портфейл, който понякога включва доста скъпи инструменти. Например, взаимен фонд може да включва акции на стойност няколкостотин хиляди всяка. И дялът ще струва само 5-10 хиляди рубли.
Устойчивост през периоди на повишена волатилност на пазара
Поради диверсификацията взаимните фондове са в състояние да покажат по-голяма стабилност от отделните инструменти или портфейли, събрани от обикновени инвеститори.
Всичко това прави взаимните фондове достатъчно привлекателни за клиенти, включително тези собственици на капитал, които първо се обръщат към съвременните финансови инструменти.
Максим Федоров
Лесно управление
Инвеститорът инвестира пари, а управляващото дружество се грижи за съдържанието на портфейла.
Потенциално висок добив
Ако портфолиото е добре балансирано, то то е в състояние да покаже значително по-висока възвръщаемост.Взаимни инвестиционни фондовеотколкото банка принос.
Данъчни стимули
Ако сте притежавали акция повече от три години и сте я придобили през 2014 г. или по-късно, тогава не е необходимо да плащате данък върху дохода при продажба или обратно изкупуване.Данъчен кодекс на Руската федерация, член 219.1.
Какви са недостатъците на взаимните фондове
Високи комисионни
Управляващото дружество не се справя безплатно с портфейла. Взима пари за своите услуги и то доста големи пари. Освен това комисионната ще трябва да бъде платена, независимо от финансовия резултат: няма значение дали портфейлът е поскъпнал или не.
Като правило комисионните дори са включени в цената на акцията. Акция, еквивалентна на 1000 рубли, се продава за 1003 или 1005 рубли.
Максим Федоров
Рентабилността не е гарантирана
Дори ако взаимен фонд е показвал добра възвръщаемост в миналото, това не осигурява печалба в бъдеще.
Как да закупите дял от взаимен фонд
Можете да закупите дялове от взаимен фонд в офиса на управляващото дружество или негов агент, например банка.
По закон средствата на акционерите са защитени от пазарни рискове, тоест управляващото дружество не може умишлено да фалира фонда. В същото време защита от колебания на пазара се осигурява само от професионалните действия на мениджъра. Ето защо е важно да се свържете с взаимни фондове на компании с богат опит, развита инфраструктура и достойна репутация. Добре е, когато говорим за участник на пазара на финансови услуги, награден от професионалната общност и разполагащ с известни анализатори в неговия персонал.
Максим Федоров
След като сте избрали взаимен фонд и управляваща компания, трябва да напишете заявление за закупуване на акция.
Друга възможност е да закупите дял от портфейла от друг акционер. Сделката се формализира чрез споразумение покупко-продажба, което след това трябва да се покаже на регистратора, за да може инвеститорът да бъде вписан в регистъра.
По какво се различава традиционният взаимен фонд от фондовата борса
В допълнение към взаимните фондове има и BITIF, тоест борсово търгувани взаимни инвестиционни фондове. И двете са оформени портфейли, части от които могат да бъдат закупени. Разликата е, че акциите на традиционен взаимен фонд се продават от управляващото дружество, докато акциите на фондова борса, разбира се, се продават на фондовата борса.
Акциите на борсово търгуваните взаимни фондове се създават в съответствие с всякакви индекси, например NYSE, NASDAQ, Московска борса и се продават директно на борсите. Ликвидността им е по-висока от ликвидността на обикновените взаимни фондове.
Максим Федоров
Освен това борсово търгуваните портфейли от акции са по-изгодни от гледна точка на допълнителни разходи. Традиционните взаимни фондове могат да имат по-значителни комисионни, тъй като за тяхното формиране управляващите компании са принудени да се обърнат към услугите на брокери, закупувайки ценни книжа отделно.
Всъщност борсовите взаимни фондове са еднакви ETF (т.е. борсово търгувани фондове), само от вътрешен произход. Те са изброени на Московската борсаТъргувани на борса инвестиционни фондове на Московската борса в един раздел.
Какво да запомните за взаимните фондове
- Това е портфолио от ценни активи. Специална компания участва в формирането и управлението. Акции, т.е. „парчета“ от този портфейл, се продават на инвеститори.
- Взаимните фондове могат да покажат добра рентабилност, но никой не гарантира печалба. Въпреки че като цяло е полезно за всички участници портфолиото да поскъпне.
- Високите комисионни могат да изядат значителна част от дохода на инвеститора. Ето защо е важно да се обърне внимание на техния размер при избора на взаимен фонд и управляваща компания.
- Но е лесно да инвестирате във взаимен фонд: някой друг управлява портфейла и можете да станете съсобственик на тези активи, които са отделно прекалено скъпо е.
- Взаимните фондове, търгувани на борса, са по-близо до ETF и често са по-печеливши от традиционните взаимни фондове.
Прочетете също💼📈💰
- Какво представляват сините чипове и защо да инвестираме в тях
- Какво е IIS и как да печелите пари от него
- Струва ли си да инвестирате в злато и как най-добре да го направите
- 12 идеи как да получите пасивни доходи
- 7 финансови въпроса, на които всеки възрастен трябва да знае отговорите
Eldorado и M.Video продават MacBook Air с M1 и 16 GB RAM с отстъпка от 8 280 рубли
Как да направите перфектни снимки в Instagram и защо трябва да спрете да се сравнявате с тях