Как да печелите от акции на големи компании: Инвестиционното предизвикателство на Lifehacker продължава
За да стане богат / / January 06, 2021
Какво се случва?
През май 2019 г. Lifehacker и Tinkoff стартираха инвестиционно предизвикателство. Издателят Алексей Пономар и директорът за развитие Родион Скрябин инвестираха по 100 000 рубли: първият в злато и фондове, вторият в акции на големи компании. Победителят ще получи всеобщо признание, губещият ще трябва да си обръсне брадата.
Родион и Алексей редовно докладват на читателите на Lifehacker за състоянието на тяхната столица и за в средата на месеца правят прогноза за следващите две седмици и казват къде са загубили пари и за какво спечелени.
През декември участниците в инвестиционното предизвикателство бяха положителни. Алексей реши да се суети по-малко и просто наблюдаваше цифрите, докато Родион, напротив, активно купуваше и продаваше акции.
През януари Алексей отиде в дълго заслужена и дългоочаквана ваканция. И докато той си почива, разговаряхме с Родион: според последните данни той изпреварва противника си с повече от 2000 рубли. Научихме как се справя и как планира да остане начело. Не пропускайте да прочетете статията до края - там ще намерите нови отговори на популярни въпроси за инвестиции от експерт на Tinkoff.
Интервю с Родион Скрябин
Мога да ви поздравя, декември и началото на януари бяха успешни. Какви са вашите чувства от изминалия месец?
Родион Скрябин
Преди имах акции, които активно търгувах, а сега наистина харесвам портфолиото си. Купих всичко, което исках и ситуацията е положителна. Портфолиото изглежда доста компактно и бързо се разраства, така че нямам желание да бъркам, купувам, продавам и търся каквито и да било опции. Всичко е стабилно и в случай на колебания имам стратегия.
През декември започнахте да водите дневник на инвеститорите, какво се промени след това? Опрости ли задачата? Помогнахте ли да направите някакви заключения?
Оказа се, че е важен дневникът на инвеститора. През ноември-декември извършвах много транзакции и понякога дори забравях на каква цена и какво купувах. Отидох да погледна и не можах да си спомня: тези акции, планирах ли да направя нещо с тях или не? Дневникът ми помогна да разбера какво да правя с портфолиото. И благодарение на него започнах да мисля как бих управлявал капитала си, ако нямах не 100 000 рубли, а повече. Бих ли инвестирал в същите пропорции или не? Мисля да предложа Ponomar да стартира нов кръг след края на предизвикателството, този път за милион!
Какъв съвет можете да дадете на тези, които искат да закупят акции на чуждестранни компании? За какви клопки трябва да знаят?
Харесвам отвъдморския пазар, защото търговията може да се извършва свободно вечер. И също, например, можете да купувате и продавате акции по празници, докато руският пазар е в почивка. Основното му предимство и същевременно проблем е, че има огромен избор. Има толкова много компании, че изучаването на всички възможни схеми къде да инвестирате и как да печелите пари може да се превърне в безкрайно отлагане.
На руския пазар има много по-малко запаси и вие приблизително знаете какво прави тази или онази компания или поне знаете къде да намерите информация. Не винаги е така при чуждестранните компании: случва се, че виждате, че една компания бързо се разраства, купувате нейните акции, но изобщо не можете да разберете какво прави.
Коя е вашата най-добра и лоша инвестиция този месец?
Най-големият неуспех е стоп загубата на Apple. На сутринта отивам в личната си сметка и там всички акции се продават и на чудовищно ниска цена. Загубих прилична сума пари и си обещах повече да не спирам загуби! И най-успешната инвестиция е Visa. Между другото, купих го само с парите, освободени при продажбата на Apple.
Купихте акциите на Netflix през декември и се надявахте да скочат стремително след „Златен глобус“ и „Вещицата“ Проработи?
На 17 декември те наистина излетяха и аз излязох в добър плюс. И тогава забавлението започна! Продадох две акции за $ 630 и ако бях малко търпелив, можех да продам за $ 676. Е, щях да чакам до 9 януари, като цяло щях да получа 682 долара. Като цяло спечелих пари в Netflix и съм доволен от тях. Поставям ги в любимите си и ще проследя ситуацията, за да вляза отново по време на корекцията. Изглеждат ми интересни.
Как си с Blizzard? И накрая, има ли печалба или все още е чисто разочарование?
Blizzard беше донякъде изменчив, понякога плюс или минус. Излязох с малък плюс и го продадох.
Какво мислите за критиките от Кирил? Той все още смята, че постъпвате неразумно
Все още мисля, че Кирил дава чудесни съвети за дългосрочни инвестиции и планирам само дългосрочни инвестиции в брадата си. Аз съм пожарникар, усукан пожарникар. ©
Ако сега събирах портфолио в продължение на пет години, тогава, воден от препоръките на Кирил, щях да избера три или пет области и няколко надеждни компании. Но се опитвам да победя Пономар, така че трябва да взема решения бързо. Кирил, ако четеш тези статии, ти си готин!
Продължавате ли да следвате стратегията на Алексей? Какво мислите за решението му да заеме наблюдателна позиция?
От една страна, съм много любопитен как се справя Lyosha. Обикновено обменяме салда на портфейла няколко пъти седмично. Но той отиде на почивка, не се свързва и не знам дали да бъда щастлив или не. Сега съм в добър плюс, но какво, ако той спечели още повече?
Като цяло не ми харесва изчаквателната нагласа на Lyoshin. Може би брадата му не е толкова важна за него. Например, когато беше необходимо да се прави средно за Yandex, Алексей просто погледна как хората правят състояние. Не можех да направя това.
Какви са плановете ви за оставащите две седмици?
Първо, тази седмица осредних Alibaba. Всъщност не планирах да направя това, но когато тя губеше 5 долара на ден, реших, че е време. Засега там всичко не е много положително, но не губя надежда. Има безумна прогноза от CLSA, че растежът ще бъде 19%. Но 11% са ми достатъчни.
Второ, наистина искам да реша нещо с ITNT. Или ще се отърва от тях, или ще намеря възможност да ги осредня, или ще се радвам, че са стреляли. Те нарастват стабилно през последната година, така че всичко е възможно.
Сега много ми харесва как Tinkoff расте, те имат + 17% на месец. Това е добре! Аз също тествам “Вечно портфолио"- съвместен проект на Tinkoff и Московската борса. Това са инвестиции в злато, акции, облигации и паричния пазар в равни дялове, работещи във всяка фаза на икономиката: растеж, спад и стагнация.
В близко бъдеще планирам да помисля какво да правя с VISA, тя заема 32% от портфолиото ми и изглежда, че това е много. Най-вероятно ще го намаля, но всичко зависи от това какъв вид корекция идва след толкова бърз растеж. Бих искал компаниите да вземат не повече от 20% от портфолиото, но гледам диаграмата за растеж на VISA и си мисля: по дяволите, защо не го купих с всички пари?!
Гласувайте за победителя
Често задавани въпроси за инвестиции за начинаещи
Вдъхновявате ли се от резултатите на героите и искате да станете инвеститор? Първо прочетете новия набор от отговори на инвестиционни въпроси от експерта на Tinkoff Кирил Комаров. Неговият съвет ще ви помогне да избегнете грешки и да започнете да печелите пари по депозити по-бързо.
Искам да инвестирам в акции на чуждестранна компания. Какво трябва да проверите преди да купите?
Трябва да проверите дали разбирате какво точно купувате: каква компания е, какво прави, какви могат да бъдат рисковете. И най-важното, защо запасите му могат да се увеличат? Инвестирането на случаен принцип е първата стъпка към провала. Също така си струва да се подготвите предварително за факта, че можете да загубите вложените си пари. В крайна сметка, колкото по-висока е доходността, толкова по-голям е рискът, а акциите са инструмент с повишен риск. Ако не сте готови да загубите 50% от стойността, може би е по-добре да закупите облигации.
Също така трябва да проверите дали разбирате принципа Купуване и задържане. Инвестицията е дългосрочен бизнес. Печеленето на пари тук не е никак лесно и със сигурност няма да се случи бързо. На всяка ваша идея трябва да се даде шанс. Компаниите и акциите са склонни да се увеличават в дългосрочен план, но могат да паднат в краткосрочен план поради нервността на инвеститорите. Важно е да не изпадате в паника и да продавате, само защото всички продават.
Какви сигнали за спиране ви помагат да разберете, че не трябва да купувате акция?
Фирмени проблеми. Защо да купувате акции в компания в беда? Само защото паднаха в цената? Е, не, безплатното сирене е само в капан за мишки. Като правило запасите падат по някаква причина, а защото се продават от професионалисти, които знаят по-добре от вас. Дори старият Бъфет каза за това: „Много по-добре е да купите прекрасна компания на справедлива цена, отколкото справедлива компания на прекрасна цена“. Най-добре е да купувате акции на компании, които растат и се представят добре, когато нямат проблеми на хоризонта.
Бърз растеж. Не бива да гледате на полета нагоре и радостно да отваряте позиция с надеждата да яхнете тази ракета. Обикновено бързото покачване завършва с бързо падане и бързането може да струва скъпо.
Висока волатилност. Ако запасите скочат с 5-10% на ден, това означава, че хартията е неликвидна. Тоест, по някаква причина никой не иска да търгува с него и няма достатъчно поръчки за покупка и продажба на борсата. Това обикновено означава, че компанията има проблеми. И тук се връщаме към точка 1.
Ако купувам акции в чуждестранна компания, какво ще кажете за данъците? Колко и на кого трябва да платите?
Данъците върху дивидентите обикновено се събират автоматично от Националния депозитар на сетълмента. И данъците върху печалбата от растежа на котировките трябва да се плащат в края на годината, но само ако сте затворили позиции. Ако не е бил затворен, не е необходимо да се прави това тази година. И ако запазите акциите, без да продавате в продължение на три години, изобщо няма да се налага да плащате. Данъкът върху дохода се начислява върху салдото на брокерската сметка в края на годината.
Трябва ли да конвертирате пари, за да инвестирате в акции на чуждестранни компании, или рубли също са подходящи?
Да, имате нужда от валута. Но има няколко опции с рубли, например ETF от FinEx, които се търгуват в рубли.
Какво е портфейлна инвестиция? Струва ли си да инвестирате в тях?
Когато купувате ETF, купувате не само една акция или облигация, а цяло портфолио. Това разнообразява вашите рискове и избягва много проблеми. Например инвестирането в Amazon може да бъде предизвикателство с малък портфейл, тъй като една акция струва 1850 долара. ETF е добър вариант за малки портфейли от начинаещи инвеститори.
Разгледайте другите материали за Challenge за още по-полезни инвестиционни съвети. Дотогава залагайте! Кой ще остане без пари и без брада?
Следвайте предизвикателството
Открийте повече🧐
- Възможно ли е да печелите пари от инвестиции: основните изводи на участниците в предизвикателството за шест месеца
- Печалба или гибел? Инвеститорите от Lifehacker продължават да рискуват пари и брада
- Възможно ли е да печелите пари от инвестиции: експериментът на Lifehacker